Kontrola totožnosti a prevence praní peněz

BC Game uplatňuje postupy KYC a AML za účelem ověření identity držitele účtu, prevence podvodů a boje proti finanční kriminalitě. Tyto postupy vycházejí z použitelných právních předpisů, včetně zákona č. 253/2008 Sb. a pravidel pro provozování hazardních her podle zákona č. 186/2016 Sb.

• férové podmínky hry a fair play pro všechny uživatele;
• vyšší bezpečnost uživatelů a ochrana účtu;
• srozumitelná transparentnost kontrolních postupů;
• plnění regulatorních požadavků a souvisejících oznamovacích povinností.

Každý nový uživatel musí projít ověřením identity před využitím služeb v rozsahu stanoveném právními předpisy a interním hodnocením rizik. Předložení dokumentů může být vyžadováno při registraci, výběru prostředků, změně údajů nebo při zjištění rizikového chování.

• úředně vydaný doklad s fotografií pro ověření průkazu totožnosti;
• dokument potvrzující adresu bydliště nebo pobytu;
• potvrzení, že použitá platební metoda patří držiteli účtu.

BC Game používá kontrolní mechanismy zaměřené na prevenci praní peněz, financování terorismu a další nezákonné činnosti. Opatření kombinují automatizované vyhodnocení, manuální kontrolu a eskalaci případů podle rizika.

• monitorování transakcí a aktivity na účtu;
• automatizovaná pravidla pro zjištění neobvyklých vzorců chování;
• rozšířená kontrola při událostech s vyšším rizikem;
• přezkum velkých, častých nebo neobvyklých převodů;
• rizikové hodnocení účtů, plateb a uživatelského chování;
• prověřování vůči sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob;
• oznámení příslušným orgánům, pokud vzniknou zákonné oznamovací povinnosti.

Pravidla platformy podporují KYC, AML, ochranu osobních údajů a bezpečnostní opatření proti zneužití účtů. Uživatelé nesmí provádět úkony, které obcházejí identifikaci, ztěžují dohledatelnost transakcí nebo zkreslují skutečného držitele účtu.

• vytváření nebo používání více účtů jednou osobou v rozporu s pravidly;
• předkládání padělaných, pozměněných, odcizených nebo nepravdivých dokumentů;
• pokusy o praní peněz, zastírání původu prostředků nebo převody bez hospodářského důvodu;
• manipulace se systémem, hrami, kurzy, bonusy nebo technickými kontrolami;
• sdílení, prodej, převod nebo pronájem přístupu k účtu;
• použití platebních nástrojů, které nepatří držiteli účtu;
• uvedení nepravdivé identity, adresy, věku nebo platebních údajů.

Porušení pravidel KYC a AML může vést k vynucovacím opatřením podle závažnosti zjištění, právních povinností a interního posouzení rizika. Mezi opatření patří dočasné nebo trvalé pozastavení účtu, zmrazení nebo propadnutí prostředků spojených s podezřelou činností, zrušení sázek nebo výher, oznámení příslušným orgánům tam, kde to vyžadují právní předpisy.

Uživatel musí uvádět přesné, úplné a aktuální osobní údaje po celou dobu používání účtu. Požadované ověření identity a předložení dokumentů musí být dokončeno ve lhůtě stanovené platformou nebo právními předpisy. Pokud provozovatel požádá o doplňující vysvětlení, uživatel má povinnost reagovat a dodat čitelné podklady. Pro vklady a výběry lze používat pouze platební metody vedené na jméno držitele účtu. Podezřelá činnost, neoprávněný přístup nebo zneužití platební metody musí být bez prodlení nahlášeny zákaznické podpoře nebo příslušnému oddělení bezpečnosti.

BC Game udržuje fair play a transparentnost prostřednictvím kontrol, které chrání uživatele, účetní záznamy a integritu herního prostředí. Zpracování osobních údajů probíhá pouze v rozsahu nezbytném pro zákonné účely, bezpečnostní opatření a splnění oznamovacích povinností.

• dodržování standardů KYC a AML podle použitelných právních předpisů;
• důvěrnost a ochrana osobních údajů uživatelů;
• průběžné monitorování transakcí a podezřelé činnosti;
• prevence manipulace, zneužití účtů a neférového jednání;
• podpora uživatelů v otázkách bezpečnosti, ověření a odpovědného hraní;
• sdílená odpovědnost provozovatele a uživatelů za bezpečné prostředí;
• rovné podmínky pro všechny ověřené uživatele.